Ein Aktien-Depot bei der einen Bank, einen ETF-Sparplan bei der anderen Bank und vielleicht noch einen alten Bausparvertrag bei der Hausbank. Viele Leute haben ihr Anlagevermögen auf verschiedene Banken verstreut. Oftmals entwickelt sich das über Jahre, weil es mal hier ein gutes Angebot gab, oder mal dort ein kostenloses Girokonto mit angeboten wurde. In dieser Situation ist es schwierig und sehr aufwendig, den Überblick über das Anlagevermögen zu behalten. Ich zeige dir, wie du ganz einfach und mit nur einmaligem Aufwand das Tool Portfolio Performance einrichtest und deine Depots automatisiert im Überblick behältst.
Portfolio Performance
Portfolio Performance ist eine kostenlose Software (Mac, Linux und Windows), die dir einen Überblick über deine Konten und Depos gibt und die jeweilige Performance zusammenrechnet. Du kannst deine Konten und Depots anlegen und fügst deine Aktienkäufe ein. Hast du ETF- oder Aktiensparpläne, so kannst du diese ebenfalls nachbilden und das Programm führt sie automatisiert virtuell aus, sodass du nichts nachtragen musst. Im Prinzip bildest du einfach dein komplettes Anlagevermögen nach und kannst verfolgen, wie es performt.
Weitere Funktionen sind unter anderem:
- Hinzufügen von Wertpapieren, Tages- und Festgeldkonten, Kauf/Verkauf
- Anlegen von Klassifizierungen z.B. Branche oder Asset Allocation
- Vergleich des eigenen Depots mit einer anderen Aktie oder der Inflationsrate
- Überblick über Kosten durch Eintragung von Gebühren und Steuern
- Hinzufügen von historischen Kursen
Download
Das Open Source Tool Portfolio Performance kannst du auf der Herstellerseite herunterladen. Je nachdem, welches Betriebssystem du verwendest, wählst du den entsprechenden Download.
Danach kannst du das Tool ganz normal installieren, wie du es von anderen Programmen auch kennst.
Einrichtung
Nach dem ersten Start von Portfolio Performance folgst du einfach den vorgegebenen Schritten für die Grundeinstellungen. Nachdem du die Hauptwährung ausgewählt hast, musst du ein Depot und ein Referenzkonto anlegen. Diese sind dann miteinander verknüpft. Kaufst du in deinem Depot Aktien, wird der entsprechende Betrag vom Referenzkonto abgebucht.
Du kannst hier auch gleich mehrere Konten anlegen. Achte immer nur auf eine eindeutige Benennung, damit du später noch weißt, was welches Konto repräsentiert.
Der Aufbau
Um dir einen groben Überblick zu geben, habe ich ein Beispiel-Portfolio angelegt. Mit dessen Hilfe können wir uns nun die einzelnen Menüpunkte anschauen und einige Funktionen beispielhaft durchgehen.
Wertpapiere
Unter dem Menüpunkt “Wertpapiere” verbirgt sich eine Liste mit allen Wertpapieren die du hinzugefügt hast. Du kannst hier auch Wertpapiere hinzufügen die du noch gar nicht gekauft hast, sondern nur beobachten möchtest.
Um ein neues Wertpapier hinzuzufügen, gehe rechts oben auf das Plus-Symbol und dann auf “Neues Wertpapier anlegen”. Hiert trägst du dann Name, ISIN, Symbol und WKN ein. Im Tab “Historische Kurse” kannst du beispielsweise von Yahoo Finance den Kurs der vergangenen Jahre herunterladen lassen.
Stammdaten
Bei den Stammdaten kannst du in der selben Art und Weise verschiedene Depots, Konten und Sparpläne einrichten. Wobei dir in der jeweiligen unteren Ansicht die Buchungen angezeigt werden.
Berichte
Unter dem Punkt “Berichte” geht es um die Auswertung und Performance deines Portfolios. Hier kannst du dir unter anderem deine Vermögensaufstellung als Liste oder deine Bestände als Kuchendiagramm anzeigen lassen.
Des Weiteren kannst du in einem Diagramm die Gesamtperformance deines Portfolios über einen Zeitraum anzeigen lassen. Es gibt aber auch noch viele weitere nützliche Darstellungen. Beispielsweise ein Rendite/Volatilitäts Diagramm etc.
Klassifizierungen
Unter dem Punkt “Klassifizierung” kannst du dein Portfolio z.B. nach einzelnen Branchen oder nach Asset Allocation klassifizieren lassen. Das kann beispielsweise beim Rebalancing sehr nützlich sein.
Fazit und weitere Info-Links
Das war ein sehr kurzer und abstrakter Überflug von Portfolio Performance. Das Programm bietet noch viele weitere Funktionen und ist daher nicht für eine schnelle Einrichtung geeignet. Ganz im Gegenteil! Es dauert bis man einigermaßen den Durchblick erlangt hat. Aber wenn du es einmal eingerichtet hast, wird es das einzige Tool sein, dass du nutzen möchtest. Versprochen.
Ich hoffe, dir hat dieser Beitrag gefallen. In der folgenden Auflistung findest du Links zu weiteren Informationen und Tutorials zu Portfolio Performance.
